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    汇款超万元要核对身份

    中国人民银行、银监会、证监会和保监会昨日发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从8月1日起施行，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。

    除现金存取款的规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，但对大额存入、现金汇款和现钞兑换等业务通常不做要求。