最不可能雷的p2p平台居然3个月就雷了。_报料_民声汇_奥一报料_南都报系综合报料平台

最不可能雷的p2p平台居然3个月就雷了。

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宏量

2015-11-23 21:42  13755 阅读 · 69 回复


一早起来就看到这样一条消息:

半夜三更 宏量财富把群里一千多个人踢个干净  网站已经关闭了 疯狂踢群成员http://www.hongliangcf.com宏量财富 网站已经关闭了快进维权群391546691 ... ...


http://www.hongliangcf.com宏量财富 公司地址在

公司地址:广东广州天河珠江新城华明路华普广场西塔711

(也就是南方报业集团马路对面)


10月份,本人经过各种考察后,认为平台可信:

1 平台是2015年8月才在广州的注册成立的公司,各种注册和资质手续齐备,而且网站也有icp备案,办公地址在珠江新城,也有投资者上门考察过。

2 平台有第三方托管乾多多资金

3 平台有国资担保公司担保

4 平台采用房产证抵押标

5 公司注册资金2000w,实缴2000w。


本人10月23日在平台投资1万元,但该平台三名高管于11月23日凌晨跑路。11月23日平台员工上班的时候发现已经跑路,据该平台同为受害者的客服主管说,至少有4000投资人,涉及金额2400万以上


  今天 去了公司,今天下午一起天河区公安局经侦(天河区公安分局经侦大队 020-87502752 龙口西路23号)报案,合计大概有十几个投资人还有公司的10个员工(包括客服,财务,网络)都是广州或广州附近的,好些是七八万,十几万的。合计超过100w。

暂时有2个群:

宏量财富维权       391546691

宏量财富维权交流群 477963476 

共有 1000多人

宏量财富维权群的统计合计应该在1000w以上。

很多在外地的网友准备来广州报案。


   目前经侦已备案,问题是11月23日去报案的时候,未给报案回执,接待警察说要等几天领导才能决定是否立案。而且更为心寒的是,在我们报案的同时,很久以前就跑路的中大财富报案人在把收集资料提供给接待民警。中大财富去年12月就雷了的公司,今年1月份已经抓获嫌疑人,没想到在今天还在提交资料,也就是尚未结案....不知道我们的案子是否也会到明年这个时候还在提交资料。


希望媒体能关注p2p投资诈骗问题。这个宏量财富明显是诈骗集团,有预谋的以高息吸引投资,然后跑路。做好各种准备,看起来天衣无缝的公司,连平台员工都不知道的情况下,一夜之间人去楼空。


群里面还有生成借高利贷投资的30w的网友。


附注:

http://www.hongliangcf.com

广州市宏量资产管理有限公司,系一家登记注册的P2P公司,法人陈文华,身份证号:430223196809078033

群里面有公司的所有注册信息图片和陈文华资料。

地址:广东广州天河珠江新城华明路华普广场西塔711


近期关于P2P的相关新闻链接:

       深圳今年已查处44宗 P2P涉非法资金案

       http://gd.oeeee.com/html/201511/27/327832.html

       深圳13家P2P平台上月出问题

       http://gd.oeeee.com/html/201512/03/331674.html


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处理进度

奥一报料

2015-11-25 09:51

   昨日,事发公司门已经关闭,里面空无一人。    报料人供图


南都讯 记者陈杰生 实习生 许欢 廖先生曾有的淘金梦,如今成了一场空。今年10月30日,他注册广州市宏量资产管理有限公司(下称“宏量公司”)提供的P 2P网络借贷平台,投了15万元。11月23日凌晨该平台关闭,客服和负责人统统失联,位于珠江新城华明路的公司原所在地人去楼空。据统计,投资者来自全 国各地,约880人,总金额约2400万元。目前天河区经侦部门已经介入调查。


年化率16%


但借款人信息模糊


10月30日,住在深圳的廖先生看见有人在QQ群发送了一则小广告,介绍一款P2P借贷平台,年化利率高,他添加发送广告的人为好友。之后,他按照对方指示,进入了“宏量财富”的网站,注册了账号,“开了户”。


廖先生说,这个“宏量财富”网站是一款P2P借贷平台。借贷平台牵涉三方:一是借款人,在平台发放借款信息;二是贷方,在平台中竞标放贷;三是中介平台。一切交易均在网上进行,互不认识的三方订立了合同。


廖先生提供了通过该平台打印的一份合同———三方的借款协议书。南都记者看到,合同抬头写着“宏量财富-最安全的P 2P网络借贷平台”字眼,其中甲方(出借人)全为网络账号名,借款期限为一个月;乙方(借款人)是“伦先生(宏量财富用户名),真实姓名和身份证号码均有 部分被隐去;丙方(服务方)即”广州宏量资产管理有限公司“。


同为投资者的李先生称,“宏量财富”网站常有借款人的“房贷”“车贷”信息,但是借款人信息模糊。


借款协议书中提到,当乙方逾期3天仍未清偿借款本息,债权自动转让给丙方,丙方将在第4天垫付未清偿借款本息给甲方。协议书中还提到,借款本金数额为10万元,每月支付利息数额为1333.33元。


廖先生称,该网站客服声称年化利率高达16%,而且该网站都是通过“乾多多”第三方支付平台实现交易———这给了他信心,“第三方平台有安全感”,于是投了15万元进去。投资者李小姐说,该平台不收手续费,对投资者也是一个巨大的吸引。


网站突关闭


投资者被踢出群


事情在这个月的23日发生了变故。廖先生称,11月22日晚11点,“宏量财富”网站的客服QQ仍能联系上,回复投资者提出的问题。然而,到了次日凌晨1点,网站突然上不了了,“服务器关闭了”。他说,那时候“宏量财富”客服QQ群正在把投资者一个一个踢出群去。他们尝试联系公司负责人,电话不通。投资者自己建了一个群,统计仍未回收的投资数额。


据投资者李先生称,目前他们列入统计表册的共约880人,来自全国各地,总投资金额约为2400万元,“人数还在增加”。


前日,20多名投资者来了广州,找到位于珠江新城华明路9号华普广场西塔711的办公室。“办公室关了,里面的设备还在,只是人去楼空。”李先生说。


昨 日,南都记者拿到了宏量公司的“组织机构代码证”“营业执照”“开户许可证”复印资料,据“营业执照”显示,宏量公司成立于今年8月6日,注册资本20 0 0万元。记者尝试登录宏量公司的借贷平台网站,网站已关闭。一名投资者提供了宏量公司负责人陈某的电话,记者拨打被告知已关机。


记者来到公司原所在地———华普广场。在楼下,保安拦住了记者。保安给了记者一张“指引提示”———“前往西711单元(宏量公司原所在地),如有经济纠纷,请到天河区公安分局经济侦查大队”。


投资者彭小姐称,目前投资者陆续到天河区经侦那边去报了案。


据了解,目前警方已介入调查。


律师说法


如借款人不存在平台涉嫌诈骗


北 京市金杜(广州)律师事务所律师王立新表示,关于借款人有没有提供足额的担保、借款人信息是否真实、有没有欺诈,作为网站平台有核对双方信息的责任。如果 投资者能调取借款人的信息,双方的借贷关系依然存在,“用了钱还是要还的”。但是,如果借款人不存在,怎么办?王律师称,如果借款人不存在,则网站平台涉 嫌诈骗。


知多D


P2P平台:


英文peer-to-peer的缩写,个人对个人,是以互联网为平台实现小额借贷的金融模式。


奥一报料

2015-11-25 09:01

非法集资诈骗案天河越秀重灾区

   截至今年10月底,广州市受理非法集资案件89宗,超过去年整年数量23宗;立案69宗,超过去年整年数量16宗,立案涉案总金额达 50 .1亿元,是去年整年金额的2 .5倍。诈骗团伙多瞄准下岗职工、离退休人员等中老年人,利用互联网P 2P金融借贷平台开始成为犯罪团伙实施作案 的新型手法。今年1-9月,涉互联网非法集资案件就受理了8宗。广州市金融局副局长邱亿通昨日在新闻发布会上通报了以上信息。


    天河越秀诈骗案占全市六成


    据通报,广州市非法集资案件于2012年迅猛增长,2013年达到历史峰值,2012-2014年年平均立案94宗。

    邱 亿通称,从发案区域来看,今年1-9月,91.2%的案件发生在天河、越秀、海珠、番禺、白云及荔湾六区,其中天河、越秀两区发案数占全市总量的 61.7%.“大案要案中,既有嫌疑人在广州,受害人遍布全国的;也有嫌疑人在外地,广州居民群体受害的,形成了跨区域、网络化的复杂犯罪形态。”


    中老年群体为受骗群体


    邱亿通介绍,犯罪团伙实施作案的目标群体多为下岗职工、离退休人员等中老年群体。不法分子利用老年群体缺乏投融资知识、生活圈子单一等弱点,通过组织免费旅游等活动接近,采取嘘寒问暖方式骗取信任,趁机介绍虚假投资项目,骗取中老年人的养老金和毕生积蓄。


    从 作案手法看,广州市非法集资犯罪已涉及到外汇、黄金、白银、股权、保健品、农林牧渔业等多个领域,作案手法主要有借款付息、转让股权、预购分销产品、代为 理财等多种方式。“近年来,犯罪团伙还开始利用互联网P2P金融借贷平台实施作案。”邱亿通透露,仅今年1-9月,广州已受理涉互联网非法集资案件8宗。


    报案越早挽损率越高


    公 安部门提醒,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行、其他金融机构及其他任何单 位。怀疑自己已参与到非法集资中的市民,要第一时间到公安部门报案,配合做好调查取证工作。报案越早越好,越早挽损率越高。市民可以通过拨打政府服务热线 12345或各区设立的非法集资举报电话进行举报。


    案例


    投资养老为名8年圈钱7亿


    广州天泽实业有限公司以高回报诱人上钩,2007年至今3282人受害


    今 年,越秀区公安分局接谢某等人报案,称被位于越秀区广州大道北新达城广场南座6楼613室的广州天泽实业有限公司以投资该公司生物柴油、种植麻风树项目为 由,承诺每年可获得17%-26%高额利润为诱,先后多次与该公司签订了借款合同,交纳投资款160多万元,最后造成损失155万多元。


    越秀区公安分局对该公司涉嫌非法吸收公众存款开展立案侦查。经查,该公司从2007年至今,以投资养老城等项目名义,承诺每年可获得17%-26%利润为 诱,以公司法人代表曹某个人名义,向社会不特定对象,以一年期还本付息的方式,进行非法吸收公众资金。公司通过招聘大量业务员,在街边向群众派发宣传单, 打电话游说,组织旅游、抽奖、送小礼品、老客户介绍新客户等形式发展客户到公司进行投资,并签订借款合同,进行非法集资。


    目前警方已对该公司执行逮捕53人,主犯曹某以涉嫌集资诈骗罪被批捕,其余嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕。公安机关截至目前已接到3282名事主报案,统计非法吸收公众存款金额达7.17亿元。警方现已查封该公司涉案的土地、房产、汽车、现金等资产。


    调查过程中办案人员发现,曹某把涉案资金转入其公司员工陈某某的私人账户,购买了2000万元基金,为其儿子购买了900万元的分红型保险。此外,公司名下还有多辆名贵汽车。而天泽投资对外宣称的投资项目均处于停产或未动工的状态。


    解密诈骗


    如何判断非法集资?


    非 法集资是指单位或个人违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金或变相吸收资金的行为。主要具备以下4个特征:一是非法性,非经有 关部门依法批准或者借用合法经营等形式吸收资金;二是公开性,通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信、微博等社交途径向社会公开宣传,以虚假宣传居多; 三是利诱性,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是社会性,向社会公众即社会不特定对象吸收资金。同时满足以上4个特征的 行为即涉嫌非法集资犯罪。


    非法集资的表现形式?


    非法集资名目繁多,主要有债权、股权、商品营销、生产经营四 大类,主要表现为:一、借种植、养殖、项目开发、庄园经济、生态环保投资等名义进行违法集资;二、用商品销售与返祖、回购与转让、发展会员、商家联盟与 “快速积分法”等方式进行非法集资;三、以签订商品经销合同等进行非法集资;四、利用民间组织(如“会”“社”)或地下钱庄进行非法集资。非法集资一般会 经历“画饼-造势-吸金-跑路”四步。


    如何辨别P2P金融借贷平台作案手法?


    投资者在选择P2P平台投资时应注意识别以下4种可能涉及非法集资的情况:一是流动性高、宣称“可以随时赎回”的P2P产品;二是只有产品名称、收益率、期限、起投金额的产品;三是P2P平台先从第三方受让债权,然后转让给平台投资者的产品;四是P2P网贷基金。


    官方提醒,P2P网络借贷属于信息中介机构,只能进行“点对点”、“个人对个人”的交易撮合,不能充当信用中介,投资者签订借款合同的对象不能是平台本身, 且平台不得对投资提供担保,不得搞“资金池”,不得非法吸收公众存款。P2P本质上是向陌生人出借自己的资金,属于高风险类的投资,需要投资者具备相应的 风险识别能力和风险承受能力,并不适合所有投资者,选择投资P2P网络借贷平台必须慎重。


    特别提醒


    哪些特征涉嫌非法集资


    许 诺超高收益率,以个人账户或现金收取资金,现场交本金即付部分提成、分红或利息,在人群流动或聚集区摆摊设点派发广告招揽资金,在宣传单上印领导照片、讲 话、会议文件等用于证明所推销的项目受政府支持,怂恿群众将房产抵押获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”,招揽群众到宾馆、写字楼参加“投资推 介会”,群发短信介绍投资理财。


    作案目标


    下岗职工、离退休人员等中老年群体


    作案手法


    借款付息、转让股权、预购分销产品、代为理财等


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网友评论
最新评论
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奥一网友 2015-12-16 09:39

怎么还没立案呢 求媒体报道 求警察立案 还投资人血汗钱

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奥一网友 2015-11-28 17:04

为何还不立案呢,一周时间都够骗子都跑到南极去了。

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奥一网友 2015-11-26 09:22

向媒体公安求助,早日破案,抓获社会的垃圾,换人民血汗钱,好多人钱是结婚,养老用的,甚至得了精神分裂症,骗子一日不抓,寝室难安,危害社会啊

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奥一网友 2015-11-26 00:22

派出所不管,经侦不管,那要你们做什么?你们不是保护人民的财产和人身安全的吗?我们是被利益迷惑了,但是我们也不是放高利贷的,我们是奔着所谓的高大上的正规注册的公司去的,真是心寒啊,像你们这种作为,以后大家都去学当骗子了,骗个几千万然后找个地方躲起来就是了,反正警察不管的

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奥一网友 2015-11-25 10:54

集资诈骗是刑事重罪,国家一定要严惩,将犯罪份子绳之以法,还我们血汗钱。

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奥一网友 2015-11-25 10:18

骗子必须绳之以法!

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奥一网友 2015-11-25 08:10

这警察真他妈废物

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奥一网友 2015-11-25 08:04

警察跑哪去了都吃饭的

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奥一网友 2015-11-25 08:04

骗子不得好死

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奥一网友 2015-11-25 08:01

警察能早点抓人吗

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